<h2>Po pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos įstatymo pakeitimų – smarkiai susitraukęs kriptovaliutų verslas</h2>
<p>Estijos finansinės žvalgybos skyrius (FIU) išdavė pirmąją licenciją kriptovaliutų paslaugų teikėjui pagal kovo mėnesį įsigaliojusius Pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos įstatymo pakeitimus. Šie pakeitimai dar smarkiau sugriežtino galiojusią tvarką, todėl manoma, jog norinčiųjų teikti kriptovaliutų paslaugas smarkiai sumažės.</p>
<p>Estijos FIU teigė, kad nuo metų pradžios pagal ankstesnę, ne tokią griežtą sistemą kriptovaliutų paslaugų teikėjams buvo išduota 381 licencija. Reguliavimo institucijos duomenimis, birželio mėnesį paraiškas išduoti licenciją pagal naująjį reglamentą pateikė 135 įmonės. Be to, per šiuos metus 94 kriptovaliutų paslaugų teikėjai jau spėjo atsisakyti savo leidimų, o 18 licencijų buvo panaikintos.</p>
<p>Estijos FIU yra nepriklausoma vyriausybinė agentūra, pavaldi Estijos Finansų ministerijai. Jos misija – užkirsti kelią pinigų plovimui ir teroristų finansavimui Estijoje. </p>
<p>Pagal naująją šalies reguliavimo sistemą leidimą teikti virtualios valiutos paslaugas FIU suteikė „Striga Technology OÜ“ įmonei. Naujai licencijuota kompanija – tai JAV technologijų bendrovės „Lastbit Inc.“ dukterinė įmonė. Viešame pranešime buvo sakoma:[1]</p>
<blockquote>
<p>„Striga Technology OÜ“ yra pirmasis verslas, kuriam nuo 2022 m. kovo 15 d. įsigaliojus Pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos įstatymo pakeitimams, pirmą kartą suteikta teisė teikti virtualiosios valiutos paslaugą.“</p>
</blockquote>
<h2>Reikalaus pateikti klientų tapatybes ir turėti didesnį kapitalą</h2>
<p>Sugriežtinus taisykles, kartu buvo siekiama užtikrinti, jog tai neturės įtakos nei regiono klientams, nei prekybininkams, tačiau padės kovoti su galimu pinigų plovimu ar terorizmu. Tačiau daugeliui kilo klausimų, ar taip nesiekiama sekti kiekvieno kriptovaliutų kliento ir ar nebus prieita prie privačių klientų raktų gavimo bei draudimo prekiauti virtualia valiuta. Finansų ministerija tikino:[2]</p>
<blockquote>
<p>„Tai reiškia, kad teisės aktuose nenumatyta jokių priemonių, draudžiančių klientams turėti virtualaus turto ir juo prekiauti, ir jokiu būdu nereikalaujama, kad klientai dalytųsi savo privačiais raktais bei piniginėmis.“</p>
</blockquote>
<p>Aiškinama, jog pagal naująjį įstatymą kriptovaliutų paslaugų teikėjai turės pateikti klientų tapatybes, tačiau ne jų privačius raktus. Jei tapatybės pateikti nebus įmanoma, paslaugų teikėjai turės įgyvendinti rizikos analizę realiuoju laiku. Be to, įstatyme buvo pakeista, kas gali gauti licenciją teikti tokias paslaugas.</p>
<p><img src="77_CDN_URL/images/crypto_licence_in_estonia.jpg" alt="" /></p>
<p>Pagal naująsias taisykles Finansinės žvalgybos skyrius gali atsisakyti išduoti licenciją, jei subjektas nevykdo jokios veiklos Estijoje ir neturi jokio akivaizdaus ryšio su šia šalimi. Paslaugų teikėjas taip pat privalo turėti ne mažesnį kaip 125 000 ar 350 000 Eur akcinį kapitalą. Seniau buvo reikalaujama tik 12 000 Eur kapitalo, tad mažesnėms įmonėms bus daug sunkiau gauti leidimą vykdyti veiklą Estijoje.</p>
<h2>Daugiau nei trečdalis ieškos švelniau kriptovaliutų verslą sekančių šalių</h2>
<p>Finansų reguliavimo institucija patikslino, kad rugsėjo 21 duomenimis, Estijoje vis dar galiojo 177 licencijos virtualiojo turto paslaugų teikėjams, kurias FIU išdavė dar pagal senąją, švelnesnę tvarką. Tačiau baigus galioti jų licencijoms, vargu ar visi verslai liks šioje šalyje. Estijos FIU vadovas Matis Mäekeris sakė:</p>
<blockquote>
<p>„Daugiau nei trečdalis virtualaus turto paslaugų teikėjų ieškos naujų šalių, kuriose priežiūros kokybė yra prastesnė, o reglamentavimas dar neatitinka rizikų ir tarptautinių standartų, susijusių su virtualaus turto paslaugų teikėjais.“</p>
</blockquote>
<p>Dar sausio mėnesį Estijos finansų ministrė Keit Pentus-Rosimannus susitiko su JAV iždo sekretore Janet Yellen, kad aptartų, kaip abi šalys galėtų keistis informacija ir nustatyti geriausią kriptovaliutų reguliavimo praktiką. Tuo tarpu faktas, kad kai kuriose kitose šalyse dar galioja švelnesnis reglamentavimas, gali reikšti kriptovaliutų paslaugų teikėjų norą pereiti būtent į tas valstybes.</p>
