Pensijų anuitetų fondo rezultatai pirmąjį šių metų ketvirtį viršijo planą, o tai atveria galimybę didinti pensijų anuitetų išmokas. Fondas išlieka finansiškai tvarus, jo turtas kovo pabaigoje siekė beveik 84 mln. eurų, o sprendimai dėl investavimo jau sudaro prielaidas spartesniam išmokų indeksavimui.
Rezultatai geresni nei planuota, nors naujų anuitetų perkama mažiau
Pasibaigus pirmajam šių metų ketvirčiui matyti, kad Pensijų anuitetų fondo rezultatai geresni nei planuota. Nors naujų pensijų anuitetų įsigyjama mažiau nei 2023–2024 metais, tai siejama su 55 proc. padidinta riba, nuo kurios privaloma įsigyti pensijų anuitetą.
Vis dėlto pensijų anuitetą įsigyja daugiau kaupimą baigiančių žmonių, nei buvo tikėtasi. Per pirmuosius tris metų mėnesius pensijų anuitetą įsigijo 115 dalyvių, o į fondą pervesta 2,25 mln. eurų.
Fondo turtas viršijo įsipareigojimus gavėjams
Kovo pabaigoje bendras Pensijų anuitetų fondo turtas siekė beveik 84 mln. eurų ir penktadaliu viršijo fondo įsipareigojimus gavėjams. Tai rodo, kad fondas, nepaisant pensijų sistemoje vykstančių pokyčių ir padidėjusio kintamumo finansų rinkose, išlieka stabilus ir finansiškai tvarus.
Įvertinusi fondo finansinį tvarumą, rizikos valdymo priemones, investavimo strategiją ir perspektyvas, Pensijų anuitetų fondo taryba balandžio mėnesį rekomendavo didinti Augimo portfelio tikslinę grąžą nuo 75 proc. iki 100 proc.
Didinimo galimybę pagrindžia investavimo sprendimai
Šis sprendimas sudaro prielaidas nuosekliai indeksuoti pensijų anuitetų išmokas, siekiant ne mažesnio kaip 3 proc. metinio augimo. „Esminis skirtumas nuo pensijų fondų, mokančių periodines išmokas, yra tas, kad juose investavimo rizika tenka dalyviams, o Pensijų anuitetų fonde visą investavimo riziką prisiima „Sodra“. Dėl to pensijų anuitetų gavėjams išmokos nemažėja ir gali būti didinamos iš fondo uždirbto pelno“, – sako „Sodros“ Pensijų anuitetų skyriaus vedėja Daiva Gerulytė.
Pensijų anuitetų fondo turtas investuojamas laikantis diversifikavimo principo. Lėšos paskirstomos tarp kelių skirtingų portfelių, o likvidumo portfelis skirtas užtikrinti pensijų anuitetų išmokas artimiausius šešis mėnesius.
Skirtingi portfeliai skirti trumpam, vidutiniam ir ilgam laikotarpiui
Garantinio portfelio tikslas yra užtikrinti išmokų mokėjimą vidutiniu ir ilgesniu laikotarpiu, apie 15 metų. Augimo portfelis orientuotas į ilgalaikę, 15–20 metų grąžą, kuri padengtų į pensijų anuitetus įskaičiuotas palūkanas, rezervus ir sudarytų galimybes papildomai indeksuoti išmokas.
Augant fondo turtui, ypatingas dėmesys skiriamas ir rizikų valdymui, siekiant, kad investicijos nebūtų pernelyg koncentruotos viename regione ar vienoje finansinėje priemonėje. Per pirmąjį šių metų ketvirtį Augimo portfelio vertė nežymiai sumažėjo 0,63 proc., tam įtakos turėjo geopolitiniai įvykiai Vidurio Rytuose, paveikę pasaulio finansų rinkas.
Vis dėlto ilgesnio laikotarpio rezultatai išlieka labai geri. Trejų metų vidutinė metinė grąža siekia 12,44 proc., o penkerių metų – 9,23 proc. Obligacijų portfelio, kuriame vertybiniai popieriai laikomi iki išpirkimo, einamasis pajamingumas siekia apie 3 proc.
Uždirbtas pelnas skiriamas išmokų apsaugai ir indeksavimui
Visas Pensijų anuitetų fondo uždirbtas pelnas skiriamas garantuotų palūkanų kompensavimui, ilgaamžiškumo rizikos rezervui kaupti bei papildomam pensijų anuitetų indeksavimui. Tai leidžia užtikrinti ne tik stabilias, bet ir augančias išmokas pensijų anuitetų gavėjams.
Pensijų anuitetas yra papildoma pensija, kuriai žmogus kaupė antrojoje pakopoje ir kurią visą gyvenimą mokės „Sodra“. Pensijų anuiteto dydis priklauso nuo žmogaus sukaupto turto, o valstybė skatina kaupimą antrojoje pakopoje ir garantuoja pensijų anuiteto mokėjimą.
Šiuo metu vidutinis standartinis pensijų anuitetas yra 78 eurai, o didžiausia anuiteto išmoka siekia 365 eurus.
Parengta pagal Sodros informaciją.
