„Revolut Bank“ nevykdė pakankamos sandorių kontrolės
Lietuvos bankas skyrė solidžią 3,5 mln. eurų baudą „Revolut Bank“ už pinigų plovimo prevencijos pažeidimus. Po atlikto patikrinimo nustatyta, kad bankas ne visada tinkamai stebėjo klientų operacijas, o tai galėjo leisti praslysti įtartiniems sandoriams.
Lietuvos bankas pranešė, kad planinio „Revolut Bank“ patikrinimo metu buvo aptikti trūkumai dalykinių santykių ir operacijų stebėsenos srityje.
„Bankas ne visada tinkamai nustatydavo klientų atliekamas įtartinas pinigines operacijas ar sandorius,“ – teigiama pranešime žiniasklaidai[1]. Šie pažeidimai susiję su nepakankama kontrole, kuri būtina vykdant pinigų plovimo prevenciją.
Po patikrinimo „Revolut Bank“ pats kreipėsi į Lietuvos banką, siūlydamas sudaryti administracinį susitarimą. Bankas pripažino savo klaidas, ėmėsi veiksmų joms ištaisyti ir parengė trūkumų šalinimo planą, kurį suderino su priežiūros institucija. Lietuvos bankas, įvertinęs šį bendradarbiavimą, sutiko bausti ne griežčiausiu būdu, o sudarant susitarimą.
3,5 mln. eurų baudą gavęs „Revolut Bank“ iš karto ėmė šalinti problemą
Baudos dydis – 3,5 mln. eurų – nustatytas atsižvelgiant į kelis veiksnius: pažeidimų pobūdį, trukmę ir mastą bei „Revolut Bank“ patronuojančiosios įmonės, registruotos Lietuvoje, bendrąsias metines pajamas. Lietuvos bankas pabrėžė, kad tai proporcinga sankcija, atspindinti pažeidimų rimtumą, tačiau kartu atsižvelgianti į banko pastangas situaciją taisyti.
„Revolut Bank“ žurnalistams pateikė komentarą, kuriame pripažino situaciją ir išdėstė savo poziciją[2]:
„Siekiame aukščiausių atitikties teisės aktams standartų, bendradarbiavome su Lietuvos banku ir nedelsiant ėmėmės šalinti identifikuotus procedūrinius trūkumus. Ir toliau investuojame, kad turėtume geriausias rinkoje finansinių nusikaltimų kontrolės priemones.“
„Revolut“ baudžiamas už taisyklių pažeidimus jau ne pirmą kartą
77.lt primena, jog tai nėra pirmas kartas, kai „Revolut“ susiduria su Lietuvos banko sankcijomis. 2022 m. pabaigoje „Revolut Payments UAB“, viena iš „Revolut“ grupės įmonių Lietuvoje, gavo 70 000 eurų baudą už tai, kad laiku nepateikė audituotų metinių finansinių ataskaitų Lietuvos bankui, pažeisdama Lietuvos finansų įstaigų įstatymus[3].
Be to, Lietuvos bankas tuomet nustatė, kad „Revolut Payments“ nesilaikė klientų skundų tvarkymo taisyklių – buvo atvejų, kai atsakymai būdavo neišsamūs, nepagrįsti ar pavėluoti. Bankui buvo išduotas įspėjimas ir nurodyta užtikrinti, kad visi skundai būtų registruojami ir atsakomi pagal įstatymus.
2024 m. sausį „Revolut Bank“ taip pat buvo skirta 200 000 eurų bauda už tai, kad 2023 m. liepos–rugpjūčio mėnesiais viršijo didžiųjų pozicijų reikalavimų limitą dėl vidinių procesų trūkumų[4].
Bankas pats pranešė apie šį pažeidimą Lietuvos bankui, o situacija buvo ištaisyta per kelias dienas. Lietuvos bankas atsižvelgė į tai, kad „Revolut“ pripažino pažeidimą ir ėmėsi prevencinių priemonių, tačiau pabrėžė, kad tai buvo pakartotinis nusižengimas, nes 2022 m. bankas jau buvo gavęs sankciją už panašų pažeidimą.
